È la stagione della presentazione delle tasse e per i liberi professionisti il processo può essere particolarmente scoraggiante. Quando sei un lavoratore autonomo, sei considerato sia il datore di lavoro e il dipendente, Aaron Smyle, presidente e fondatore della società di contabilità fiscale con sede a New York Smile & Associati racconta Apartment Therapy. Pertanto, i liberi professionisti sono responsabili del pagamento dell'importo totale delle tasse sui salari (cioè Social Security e Medicare), rispetto a solo la metà.
Poiché i lavoratori autonomi sono essenzialmente trattati come singole imprese, Mikkel Jensen, amministratore delegato degli Stati Uniti presso Ageras , afferma che i liberi professionisti possono cancellare alcune spese legate al lavoro come detrazioni fiscali dettagliate quando presentano le loro dichiarazioni. Capire a quali detrazioni si ha diritto è la chiave per risparmiare denaro sulla bolletta fiscale, spiega. In qualità di libero professionista, puoi richiedere detrazioni sulle spese 'ordinarie e necessarie' per il tuo lavoro, che per l'IRS significa cose come forniture per ufficio, computer e persino spese di viaggio.
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Interessato a saperne di più su quali tipi di detrazioni fiscali potresti qualificarti come libero professionista? Dalle lezioni di educazione professionale ai materiali di marketing e altro ancora, ecco alcune sorprendenti spese aziendali contabili ed esperti finanziari che affermano che i lavoratori autonomi possono dichiarare quando compilano le loro tasse annuali, purché abbiano le ricevute per dimostrarlo.
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Spese educative legate al lavoro
I lavoratori autonomi che seguono corsi di formazione o investono nella ricerca relativa al proprio lavoro possono richiedere tali spese come detrazioni fiscali. I corsi e i materiali didattici necessari per migliorare il lavoro possono essere deducibili, afferma Joan Crain, Senior Director e Global Wealth Strategist presso BNY Mellon Wealth Management . Ciò include gli abbonamenti a pubblicazioni professionali e commerciali.
Tuttavia, Tina Orem, specialista fiscale presso NerdWallet , afferma che l'istruzione deve soddisfare determinati requisiti per essere deducibile. Potresti essere sfortunato se l'istruzione è necessaria per soddisfare i requisiti minimi di istruzione del tuo attuale mestiere o attività, o se fa parte di un programma che ti qualifica per lavorare in un nuovo mestiere o attività, spiega. Pubblicazione IRS 970 ha tutti i dettagli.
Attrezzature e forniture per ufficio
Sezione 179 dell'Internal Revenue Code afferma che alcune apparecchiature per ufficio di grandi dimensioni, come laptop, monitor, software, scrivanie e sedie possono beneficiare di una detrazione fiscale se sono risorse per la tua attività. Ai fini della detrazione fiscale, le attrezzature per ufficio includono articoli acquistati per un uso a lungo termine e, quindi, che si deprezzano nel tempo, spiega Jensen.
I liberi professionisti possono anche detrarre dalle tasse determinate forniture per ufficio, tra cui penne da scrittura, francobolli, inchiostro per stampanti e graffette, a condizione che vengano utilizzate per solo scopi commerciali . Anche le forniture per ufficio devono essere utilizzate entro un anno dall'acquisto per qualificarsi, poiché sono considerate una risorsa a breve termine, afferma Jensen.
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Contributi a un fondo pensione
Spesso trascurato ma di grande impatto sulla dichiarazione dei redditi, Crain afferma che i contributi a certi conti pensione sono uno dei maggiori deduzioni che i liberi professionisti possono rivendicare. Gli IRA Solo 401(k)s o Simplified Employee Pension (SEP) IRA possono essere finanziati in qualsiasi momento durante l'anno fiscale (o nel caso di un SEP IRA, anche dopo la fine dell'anno purché sia fatto prima della dichiarazione dei redditi scadenza) e i limiti di finanziamento sono generosi, spiega.
Se sei un lavoratore autonomo che guadagna un reddito elevato, Crain dice di contribuire a Piano pensionistico a benefici definiti (DB) — un piano pensionistico tradizionale con un'indennità annuale dichiarata che riceverai al momento della pensione — è un'importante detrazione fiscale che può anche aiutarti a costruire il tuo fondo pensione. Questa è una mossa intelligente per le persone che vogliono mettere da parte ancora più soldi, spiega.
Spese pubblicitarie e di marketing
Che tu sia un dog sitter con biglietti da visita carini o un truccatore freelance che paga per gli annunci di Facebook, Jensen afferma che qualsiasi materiale promozionale utilizzato per attirare nuovi clienti è considerato spese aziendali. Le spese pubblicitarie e di marketing sono deducibili al 100%, afferma.
Per i liberi professionisti, Jensen dice che questo significa ottenere fondi indietro per i soldi che hai speso per costruire un sito web. Questa detrazione include le spese come i costi di progettazione del sito Web, incluso l'assunzione di un designer o l'acquisto di un modello prepagato; ospitare il tuo sito web; componenti aggiuntivi e plug-in del sito Web; più la manutenzione del sito, spiega.
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Uso del telefono specifico per l'azienda
Se usi regolarmente il tuo telefono cellulare per il tuo lavoro, Orem afferma che l'IRS ti consentirà di richiedere una parte della fattura come spese aziendali . In generale, la percentuale della bolletta associata al tuo uso aziendale può essere deducibile, spiega. Traduzione: se il 40 percento del tempo che trascorri al telefono è legato al lavoro, puoi detrarre il 40 percento dalla bolletta del telefono.
Tuttavia, Orem afferma che la stessa detrazione non si applica necessariamente ai telefoni fissi. Per i telefoni fissi, il costo della prima linea telefonica in casa in genere non è deducibile, ma una seconda linea fissa è generalmente deducibile se viene utilizzata solo per la tua attività, spiega.
Aiuto professionale
Se sei un lavoratore autonomo, certo servizi professionali , compresi gli onorari pagati a commercialisti e consulenti legali, possono essere dichiarati come spese aziendali nella dichiarazione dei redditi. La ricerca di consulenza fiscale e legale, incluso l'aiuto per la preparazione della dichiarazione dei redditi, in genere vale il costo per i liberi professionisti e le commissioni sono deducibili, afferma Crain.
Non solo assumere un contabile per aiutarti a presentare le tasse si qualifica come una detrazione, ma Jensen afferma che può farti risparmiare un sacco di soldi sulla bolletta fiscale. Puoi stare tranquillo che eviterai gli audit e, naturalmente, risparmierai più soldi, se il tuo commercialista è aggiornato sulle ultime norme e regolamenti, dice.
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