Mentre il 2020 volge al termine, è un buon momento per riflettere sulle poche cose di quest'anno che ti hanno fatto sentire bene, a partire da ciò che potresti aver fatto per restituire agli altri. Quasi tre adulti statunitensi su quattro hanno donato denaro a un'organizzazione di beneficenza nell'ultimo anno, secondo un sondaggio Gallup , e se tu fossi uno di loro, potresti risparmiare un po' di soldi sulle tasse, se vieni preparato. Anche se hai tempo fino ad aprile 2021 per presentare le tasse, ci sono alcune cose che puoi mettere insieme ora per rendere un po' più gestibile quella corsa verso la scadenza del giorno delle tasse.
Questo fine settimana: decidi come vuoi richiedere le tue detrazioni
Il primo passo è decidere se dettaglierai le tue detrazioni o richiederai la detrazione standard sulle tue tasse 2021, il che significa che abbasserai il tuo reddito sulle tasse di un importo fisso. (Per i contribuenti single, sono $ 12.400.) Se specifichi le tue detrazioni, d'altra parte, sommerai tutte le spese ammissibili che puoi richiedere per ridurre il tuo reddito sulle tasse. Fondamentalmente, se pensi che la tua spesa nell'ultimo anno ti qualifichi per più di $ 12.400 in detrazioni, ti consigliamo di elencare le tue detrazioni.
In genere, si desidera richiedere la detrazione che riduce di più la fattura fiscale. E prima di dare di matto per la necessità di fare matematica, questo in realtà non dovrebbe essere un concetto estraneo: questa è una decisione che hai dovuto prendere ogni anno, ma quest'anno, questo è un po' più piccante nel processo decisionale.
A causa della legge CARES approvata il 27 marzo, c'erano modifiche alle modalità di detrazione dei contributi di beneficenza fatto nel 2020 sulla tua dichiarazione dei redditi, Sydelle Harrison, un Certified Public Accountant (CPA) in California, ha detto ad Apartment Therapy. Prima dell'approvazione della legge CARES, in pratica, i contributi di beneficenza sarebbero utili solo se si specificassero le detrazioni nella dichiarazione dei redditi.
Cosa significa per te l'aggiornamento dell'era della pandemia? Se prendi la detrazione standard, puoi comunque tenere conto delle donazioni fatte quest'anno fino a $ 300 per contributi in denaro alle organizzazioni qualificate. (Contanti qui significa tutto ciò che ha prelevato denaro dal tuo conto corrente o portafoglio.) Ha cambiato un po' le cose anche per le persone che dettagliano le loro detrazioni. In precedenza, potevi detrarre solo il 60 percento del tuo reddito quando facevi una donazione a enti di beneficenza pubblici, ma ora puoi detrarre il 100 percento . Quindi, supponiamo che guadagni $ 100.000 all'anno. In precedenza, potevi donare tutto il denaro che volevi a enti di beneficenza pubblici, ma potevi detrarre solo $ 60.000. Nel 2020, puoi detrarre $ 100.000 dalle tasse. E, se hai donato più del tuo reddito annuo totale, quei contributi possono essere trasferiti sulle tue future detrazioni fiscali per un massimo di cinque anni.
Soprattutto con il CARES Act e la nuova deducibilità al 100% delle donazioni, potrebbe ridurre molto il tuo reddito, se possibile, e pagare pochissime tasse, ha detto Harrison.
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Conoscere la differenza tra detrazioni standard e detrazioni dettagliate
Se non sei sicuro se stai per dettagliare la tua detrazione o prendere la detrazione standard, la domanda facile da porsi è quanti soldi pensi di poter detrarre se espliciti. Se quel numero è maggiore della detrazione standard di $ 12.400, allora potresti essere in grado di risparmiare un po' di soldi elencando! In caso contrario, probabilmente risparmierai tempo e denaro semplicemente prendendo la detrazione standard.
Quindi, se hai donato meno di $ 300 e non hai altri redditi deducibili come spese mediche o detrazioni per interessi ipotecari, finirai per risparmiare più denaro prendendo la detrazione standard e aggiungendo quella detrazione di donazione di beneficenza di $ 300.
Se questa decisione sembra un po' difficile da esaminare, chiama un commercialista! Non è mai troppo presto per mettersi in fila con un professionista che ti aiuti durante la stagione fiscale. E in ogni caso, se hai fatto donazioni di beneficenza nel 2020, puoi iniziare a lavorare su quelle ora.
Il prossimo fine settimana, raccogli quelle ricevute
Una volta che hai creato il tuo piano fiscale, incluso decidere se dettagliare le tue detrazioni o prendere la detrazione standard e trovare un commercialista se ritieni che sia la mossa giusta per te, è un ottimo momento per iniziare a cercare le ricevute di eventuali donazioni effettuate nell'ultimo anno. Che le tue donazioni siano grandi o piccole, possono sicuramente sommarsi.
La chiave per prepararsi è organizzare tutte le ricevute. La maggior parte degli enti di beneficenza ti ha inviato un'e-mail di conferma della tua donazione e altri potrebbero averla inviata tramite posta ordinaria, ma ti consigliamo di raccoglierli tutti insieme in modo da poter contare il totale.
Raccogli le ricevute per i tuoi record personali, crea una cartella sul tuo computer, magari crea un Excel o metti tutte le ricevute in una cartella sulla tua e-mail, ha raccomandato Harrison. Sulla tua dichiarazione dei redditi, [di solito non devi] allegare le ricevute delle tue donazioni, devi solo scriverle ora. Anche se non dovrai fornire un elenco dettagliato delle tue donazioni individuali sul tuo deposito principale, è utile conoscere il numero esatto e tenere tutto in un posto se ne avessi bisogno in seguito. In questo momento le entrate, ha aggiunto Harrison, sono solo per te e per ricordare quanto hai donato durante l'anno.
Raccogli le ricevute, siano esse fisiche, schermate o PDF, in un modo che abbia senso per le tue abitudini organizzative personali: qualunque cosa ti trovi più a tuo agio è un sistema a cui probabilmente ti attieni.
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Verifica che le tue donazioni siano idonee agli occhi dell'IRS
È importante tenere traccia di tutte le tue entrate e delle organizzazioni a cui hai fatto donazioni, e anche assicurarti che le organizzazioni a cui le persone stanno facendo donazioni siano organizzazioni qualificanti per l'IRS, ha detto Harrison.
Alcune donazioni saranno completamente deducibili dalle tasse, mentre altre no. Un modo per verificare è usare il ricerca di organizzazioni esenti da tasse tramite il sito web dell'IRS.
Capire questo è importante, poiché vuoi includere solo donazioni qualificanti insieme alle spese di istruzione legate al lavoro, all'uso aziendale della tua casa e a tutta una serie di altre cose per le quali spendi soldi durante l'anno che possono essere sottratte dal tuo reddito complessivo. Secondo Harrison, rivendicare questi acquisti come spese può ridurre il reddito imponibile, riducendo così la responsabilità fiscale.
Quindi supponiamo che la tua percentuale di tasse originale fosse come il 15 percento, ma hai donato così tanti contributi di beneficenza e ti sei adeguato così tanto dal tuo reddito lordo rettificato, ha detto. Riduce il tuo reddito in modo così significativo che ti porta a una fascia fiscale diversa. Ora stai pagando meno tasse.
11:11 tempo
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Conta le spese totali deducibili e preparati a presentare la domanda
Dopo aver raccolto tutte le ricevute in un unico posto e confermato che sono tutte deducibili, ora è il momento di sommarle! Se stai prendendo la detrazione standard, puoi detrarre fino a $ 300 aggiuntivi in donazioni; se stai specificando la tua detrazione, puoi semplicemente detrarre l'intero totale delle donazioni che hai fatto.
Se hai intenzione di presentare le tue tasse da solo, sei pronto! Se hai deciso di lavorare con un commercialista, fagli sapere che hai svolto del lavoro in anticipo e invia il tuo totale.
Molte informazioni [tasse] non sono disponibili fino a febbraio, ha detto Harrison, ma ti consiglia di entrare in contatto con qualcuno di cui ti fidi ora. Come ha notato, i contabili si riempiono [e] hanno solo una certa quantità di capacità, quindi mettere in fila qualcuno ora sarebbe una buona idea. E poi a febbraio, quando ricevi tutti i moduli, con tutte quelle informazioni pronte, puoi semplicemente inviarle al tuo commercialista per preparare la tua dichiarazione dei redditi.
Riserva spazio per le vacanze e/o le donazioni dell'ultimo minuto
Il 2020 non è ancora finito e se stai cercando di acquistare regali per le vacanze, considera di donare a un ente di beneficenza a nome di qualcuno: non c'è niente come un regalo che restituisce. È anche vantaggioso per te: le donazioni fatte a nome di qualcun altro sono deducibili dalle tasse per la persona che ha donato, non per la persona a cui hanno donato.
In questo momento, penso che [fare una donazione] sia un ottimo modo per restituire alla comunità e farlo anche a nome di qualcun altro, ha detto Harrison. Sarà vantaggioso per [loro] dal punto di vista fiscale e per un'organizzazione che farà la differenza.
